Devolución en lote de órdenes de pago
Última actualización
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Reembolso en lote ("Bulk Refunds"), es una funcionalidad que permite realizar reembolsos de una o más ordenes de pago a partir del ID de conciliación del banco adquirente en la transacción de pago asociada. ¿Qué refiere esto?
Repasando el ciclo de vida de una orden de pago, puede existir N transacciones asociadas a una misma orden de pago. En el caso que, una orden de pago en estado disponible ("available") se paga exitosamente, la misma pasa a estado pagada ("paid") y se le asocia una transacción de pago ("payment"). Esta transacción de pago tiene asociado un ID de Conciliación (conciliation_id), es decir, un identificador único que representa la sincronización entre las cuentas bancarias entre el usuario y la organización.Es un dato proveniente del banco adquirente.
Con el listado de IDs de conciliación obtenido del banco adquirente, MYMOID puede identificar a qué orden de pago pertenece, y realizar el reembolso de una o más ordenes de pago que necesites. ¡Simple y en muy pocos pasos!
MYMOID se esfuerza por ayudar a reducir los chargebacks, evitando cargos adicionales por solicitudes de reembolso de parte de los clientes finales. En muchas ocasiones, los bancos adquirentes envían a las organizaciones un listado que contiene identificadores de transacciones sujetas a devolución. Las organizaciones, a su vez, deben procesar manualmente cada una de estas devoluciones antes de la fecha límite establecida.
Dentro de la lista de transacciones sujetas a chargebacks proporcionada por el adquirente, uno de los campos cruciales es el Request ID.
El Request ID es equivalente al ID de conciliación (Conciliation_ID), es decir, un identificador único que refleja la conciliación entre las cuentas bancarias del usuario y la organización.
Al recopilar todos los ID de conciliación y generar un archivo .CSV, los comerciantes tienen la capacidad de llevar a cabo el reembolso de todas las transacciones con chargebacks con tan solo un click. Esta eficiente práctica simplifica el proceso de manejo de chargebacks, mejorando la eficacia y reduciendo posibles complicaciones asociadas con las devoluciones.
Por el momento, solo se puede hacer reembolso en lote a partir del listado de ID de conciliación referido a la transacción de pago asociado a la cuenta.
Inicia sesión en la aplicación (Payment Gateway)[https://paymentgateway.mymoid.com/dashboard] y siga los sientes pasos.
Recuerda que solo tendrán acceso los usuarios con perfil owner o aquellos que se le ha otorgado el acceso a esa aplicación bajo una organización. En caso que no puedas acceder, pide acceso al owner de su organización.
Navega a la sección de Automatizaciones / "Automations" donde encontrará la tarjeta de "Bulk Refunds". Haga click en el botón "start".
1. [source] cargue el archivo .CSV con el listado de ID Conciliación en una sola columna. Puede seguir el formato del ejemplo proporcionado haciendo click en "we have a sample code for you".
Al cargarlo correctamente, podrá validar la cantidad de entradas que se están detectando.
¿Qué indica el "Summary"?
La cantidad de entradas ("entries") solo hace referencia a la cantidad de celdas con datos pero no valida qué tipo de datos se incluyen. Es decir, si existen celdas con datos duplicados o celdas con ids inexistentes, se contarán igual como parte del resultado ("Summary"). No obstante, en el siguiente paso se realiza la validación pertinente a la relación de ids-transacción.
2. [preview & refund] Haga click en el botón "next" y podrá previsualizar todas las transacciones asociadas a los ID de conciliación encontrados.
Consideraciones sobre validación de IDs:
Solo se muestran datos asociados a ID de conciliación existentes.
Para aquellos IDs duplicados se mostrarán la información una sola vez.
Para aquellos casos que no se identifique una transacción asociada a ese ID, no se mostrará en el listado.
El campo "amount" puede ser un valor distinto al disponible para reembolsar: ya que para aquellas ordenes de pago que tienen un estado de "partially refund", el campo importe ("amount") toma el valor del importe inicial por la cuál fue creada la orden de pago y no el importe disponible (inicial - ya reembolsado parcialmente).
Una vez que validada la información, haga click en el botón "Refund" y confirme la acción completando en el input del modal con la palabra "REFUND". Al confirmar, comienza el proceso automático de reembolso de cada una de las ordenes de pago.
3. [results] Una vez terminado el proceso, podrá visualizar su resultado. En la última columna de la tabla se muestra el resultado:
En verde y con un check aquellas ordenes de pago que se han reembolsado y completado correctamente.
En rojo con una cruz, aquellas que no han podido ser reembolsadas correctamente. En este caso, existe un error.
Recomendamos que antes de cerrar el proceso de automatización, descargue los resultados en formato .CSV como fuente evidencia del proceso.
[Otra validaciones] Para confirmar que las ordenes de pago han sido reembolsadas correctamente, navegue a la sección del listado de "Payment Orders" y valide que su estado es "refunded". Puede hacer una búsqueda por el shortcode. Adicionalmente, al hacer click en ella puede visualizar su detalle, donde podrá ver la transacción de "refunded" asociada.
1. Sin coincidencias de IDs cargados
Puede suceder que, al cargar el archivo .CSV, el apartado de "Summary" muestre N cantidad de entradas (entries) del archivo adjunto pero, al previsualizar el listado de pagos, no arroja coincidencias. Esto puede suceder porque los datos del archivo adjunto no coinciden con IDs existentes. ¿Qué puedo hacer? Revisa nuevamente el archivo cargado o vuelve a cargarlo.
2. La cantidad de entradas del archivo (paso 1 Source) no coincide con la cantidad de Pagos del listado de pagos (paso 2 Preview&Refund)
Puede suceder que, al cargar el archivo .CSV, el apartado de "Summary" muestre N cantidad de entradas (entries) del archivo adjunto pero, al previsualizar el listado de pagos, muestre Y (distinto a X) cantidad de pagos. Esto puede suceder porque en el archivo adjunto existe IDs inexistentes o una duplicación de los mismos. ¿Qué puedo hacer? Revisa nuevamente el archivo cargado o vuelve a cargarlo.
3. El importe de un pago no coincide con el disponible para pagar
Puede suceder que, en el listado de pagos, existan importes de ordenes de pago diferentes al disponible para reembolsar. Esto es porque en el listado de pagos se muestra el importe inicial de la orden de pago. En el caso que una orden de pago haya sufrido un importe parcial, no se ve reflejado aquí aunque el reembolso será por el monto disponible para reembolsar. Vamos a un ejemplo: se crea una orden de pago con un importe de 50. Se paga esa orden de pago. Se realiza un reembolso de 20 (quedando 30 disponible). En el listado de pagos se seguirá viendo el importe de 50, aunque al hacer el reembolso se reembolsará los 30 disponibles.
4. Error al procesar el reembolso
Puede suceder que, al procesar el reembolso, existan ciertas ordenes de pago que no han podido completarse correctamente el reembolso. Esto se indica con una X en rojo en la última columna del listado. Esto ocurre porque se intentó realizar un reembolso sobre una orden de pago que ya estaba totalmente reembolsada y no tenia saldo disponible a reembolsar o porque el medio de pago asociado no admite reembolsos (como Bizum). ¿Qué puedo hacer? con el shortcode de la orden de pago, revisa el detalle desde la sección de órdenes de pago, y valida si alguna de estos motivos es correcto. Si no contacta con soporte.
Escribe un ticket con el motivo de consulta y contacta directamente con soporte.
